话说三藏师徒行走在地府之中，却见一座高山，正行到嵯峨之处，三藏道：“悟空，我这一日，肚中饥了，你去那里化些斋吃。”
陪笑道：“师父好不聪明。这等半山之中，前不巴村，后不着店，有钱也没买处，教往那里寻斋？”
三藏不觉心中不快，口里便骂道：“你这猴子，想你在两界山，被如来压在石匣之内，口能言，足不能行；也亏我救你性命，摩顶受戒，做了我的徒弟。怎么不肯努力，常怀懒惰之心！”
孙悟空道：“弟子亦颇殷勤，何尝懒惰？”
三藏道：“你既殷勤，何不化斋我吃?我肚饥怎行?况此地山岚瘴气，怎么得上雷音？”
孙悟空不得由奇怪道：“师父今日是怎么了？你下马稳坐，等我寻那里有人家处化斋去。”
孙大圣去时，便有一鬼怪在云端里，踏着阴风，看见长老坐在地下，就不胜欢喜道：“造化，造化!几年家人都讲东土的唐和尚取‘大乘’，他本是金蝉子化身，十世修行的原体。有人吃他一块肉，长寿长生。真个今日到了。”
那鬼怪上前就要拿他，却见长老左右手下有两员大将护持，不敢拢身，他便自语：“等我且戏他戏，看怎么说。”
好鬼怪，停下阴风，在那山凹里，摇身一变，变做个月貌花容的女儿，说不尽那眉清目秀，齿白唇红，从西向东，径奔唐僧，连声答应道：“长老，我这里是香米饭，特来此处无他故，因还誓愿要斋僧。”
三藏一见，连忙跳起身来，合掌当胸道：“女菩萨，你府上在何处住?是甚人家?有甚愿心，来此斋僧？”
那鬼怪便哄骗起三藏法师来，就在这时，孙悟空自南山顶上，摘了几个桃子，托着钵盂，一筋斗，点将回来，睁火眼金睛观看，认得那女子是个鬼怪，放下钵盂，掣铁棒，当头就打。唬得个长老用手扯住道：“悟空!你走将来打谁？”
孙悟空道：“师父，你面前这个女子，莫当做个好人，他是个鬼怪，要来骗你哩！”
三藏道：“你这猴头，当时倒也有些眼力，今日如何乱道!这女菩萨有此善心，将这饭要斋我等，你怎么说他是个鬼怪？”
孙悟空笑道：“师父，你那里认得。老孙在水帘洞里做妖魔时，若想人肉吃，便是这等：或变金银，或变庄台，或变醉人，或变女色。有那等痴心的，爱上我，我就迷他到洞里，尽意随心，或蒸或煮受用。吃不了，还要晒干了防天阴哩!师父，我若来迟，你定入他套子，遭他毒手！”
孙悟空又发起性来，掣铁棒，望鬼怪劈脸一下。那怪物有些手段，使个“解尸法”，见孙悟空棍子来时，他却抖擞精神，预先走了，把一个假尸首打死在地下。
唬得个长老战战兢兢，口中作念道：“这猴着然无礼!屡劝不从，无故伤人性命。”
孙悟空道：“师父莫怪，你且来看看这里是甚东西。”
沙僧搀着长老，近前看时，那里是甚香米饭，却长蛆、青蛙、癞虾蟆，满地乱跳。
长老才有三分儿信了，怎禁猪八戒气不忿，在旁漏八分儿唆嘴道：“师父，说起这个女子，他是此间农妇，因为送饭下田，路遇我等，却怎么栽他是个妖怪?哥哥的棍重，走将来试手打他一下，不期就打杀了；怕你念甚么紧箍儿咒，故意的使个障眼法儿，变做这等样东西，演幌你眼，使不念咒哩。”
三藏自此一言，就是晦气到了，果然信那呆子撺唆，手中捻诀，口里念咒。
孙悟空就叫：“头疼，头疼!莫念，莫念!有话便说。”
唐僧道：“出家人时时常要方便，念念不离善心，扫地恐伤蝼蚁命，爱惜飞蛾纱罩灯。你怎么步步行凶?打死这个无故平人，取将经来何用?你回去罢！”
孙悟空道：“师父，你教我回那里去？”唐僧道：“我不要你做徒弟。”
孙悟空道：“你不要我做徒弟，只怕你西天路去不成。”
唐僧道：“我命在天，该那个鬼怪蒸了吃，就是煮了也算不过。终不然你救得我的大限?你快回去！”
孙悟空再三哀告，三藏法师却也回心转意道：“既如此说，且饶你这一次。再休无礼。如若仍前作恶，这咒语颠倒就念二十遍！”
却说那鬼怪，在那云端里，咬牙切齿，暗恨孙悟空道：“我还下去戏他一戏。”
好鬼怪，按落阴云，在那前山坡下，摇身一变，变作个老妇人，年满八旬，手拄着一根弯头竹杖，一步一声的哭着走来。
原来那鬼怪变成妈妈来寻女儿了，孙悟空认得他是鬼怪，更不理论，举棒照头便打。那怪见棍子起时，依然抖擞，又出化了元神，脱真儿去了；把个假尸首又打死在山路之下。
唐僧一见，惊下马来，睡在路旁，更无二话，只是把紧箍儿咒颠倒足足念了二十遍，道：“有甚话说，出家人耳听善言，不堕地狱。我这般劝化你，你怎么只是行凶，把平人打死一个，又打死一个，此是何说？”
孙悟空道：“他是鬼怪。”
唐僧道：“这个猴子胡说!就有这许多妖怪!你是个无心向善之辈，有意作恶之人，你去罢！”
孙悟空只好再次哀告，三藏法师没奈何道：“你且起来，我再饶你这一次，却不可再行凶了。”
却说那鬼怪，按耸阴风，在山坡下摇身一变，变做一个老公公，要寻老婆和女儿来骗三藏法师，最终还是被火眼金睛的孙悟空识破，打杀也事。